OTC商户遭遇“断卡行动”将如何影响币圈？

全国正在开展“破卡行动”。 这个名字听起来很吓人，尤其是对于币圈的场外交易员和加密货币行业的普通人来说，他们都担心被冻卡。 他们似乎看到自己的银行卡消失了，但事实就是如此。 是这样吗？ 业内人士表示，短期内OTC行业将遭遇残酷洗牌，但长期来看对加密货币行业并不不利。

据中国长安网报道，10月10日，杜航伟出席有关部门打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议时表示，非法销售电话卡、银行卡是一种电信网络诈骗案件持续高发的重要源头，危害十分严重。 要切实增强开展“破卡”行动的使命感、责任感和紧迫感，严厉打击非法销售电话卡、银行卡等违法犯罪活动。

会议要求，抓捕一大批非法设立、贩卖“两证”的犯罪团伙，抓捕一大批“两证”犯罪猖獗的重点地区，打击一大批“两证”违法失信企业。人受到惩罚。 “两证”产业链，坚决铲除电信和网络诈骗犯罪的温床。

会议要求，建立“谁开卡谁负责”的机制，完善工作措施，改进技术手段，强化约谈责任追究，全力杜绝“双卡”违规开卡行为. 对被公安机关认定为出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人，以及相关组织者、冒充他人、虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，加大信用惩戒力度。或支付账户，予以处罚。 实施5年内暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务的处罚措施，并禁止其开立新账户。

参加会议的还有工业和信息化部、中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院。 据悉，今年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获犯罪嫌疑人14.5万名，同比分别增长65.6%和74.1%，逾1000亿元涉案资金已被成功拦截冻结。

吴表示，区块链此前曾独家披露，因多家场外商户被列入“处罚名单”，其个人身份下的所有银行卡均停止非柜面交易。 和这次破卡操作有关。 在加密货币的场外交易中，由于涉及加密货币的黑钱入账或卡被冻结，经常会发生换卡甚至买卖银行卡的行为。 一些从事人民币场外业务的商户会要求员工使用个人银行卡进行交易。

当然，更严重的涉及电信诈骗。 9月初，陕西省杨凌区一居民被团伙以“杀猪”形式骗取50余万元。 民警发现，约50万元的诈骗资金流入OKEx后，通过场外商户兑换成数字货币，进而引发江苏场外商户跨省追捕。 12日晚间，火币USDT买入价已经高于卖出价，黄金承压。

然而，一周前在全国疯传的“外贸账户冻结”一文却疑似​​笼统化，举出一些地方动作作为冻结卡的核心原因。 但事实上，国家打击电信犯罪的顶层部署洗钱买usdt，是大量疑似账户被冻结的原因。 特别是一些历史行为也被追究洗钱买usdt，所以出现了大规模的冻卡，比如之前的东莞事件。

对于加密货币行业来说，由于比特币等加密货币固有的匿名性，已经成为一些暗黑行业的洗钱交易渠道。 使用加密货币进行洗钱的电信诈骗、色情、赌博和毒品活动呈上升趋势。 但对于正常投资的普通用户，国家加大了对电信诈骗的整治力度，可以减少外部黑钱的流入，一定程度上避免普通用户的意外伤害。

业内人士也建议和希望：一是监管打击要持久化、制度化，否则打击过后，电信诈骗和黑钱还会卷土重来； 第二，如果会议要求“谁开卡谁负责”，银行应建立更好的风险控制机制，避免黑钱流入； 第三，比特币交易和投资并不违法，银行和监管部门应避免打击扩容，误伤普通投资者。