金融犯罪 | 陈建民：号称下一代比特币的“OneCoin”项目被刑事立案

一、涉案6亿元“OneCoin”项目被立案侦查

2016年3月16日，广东省中山市公安局东区分局根据群众举报，成功破获“维卡币”传销案，依法拘留了廖某某等3名主要犯罪嫌疑人。 经查，该团伙通过宣传“One Coin”项目的投资收益，设置了新手级、入门级、高级、专业级、高管级、大亨级、至尊级、极品级8个等级。 可获得直推奖、配对奖、代数奖等奖励，通过“拉头”传销的方式出售“一币”条码注册“一币”会员发展大量线下会员，涉及广东、山东数千人，辽宁、四川、河南、河北、黑龙江、湖南等地涉案金额6亿多元。 涉案赃款被挥霍一空，用于购买写字楼和理财产品。

二、“One Coin”项目的犯罪手段

(1) 倡导OneCoin的价值

标语如：OneCoin 是未来的货币！ OneCoin 是下一代比特币！ 一个世界，一个 Onecoin！ OneCoin，加密，世界顶级虚拟货币！ 只要975元，几年就可以身价百万！ 今天谁拥有了货币发行权，谁就拥有了这个世界的霸权，维卡币将成为世界主流货币之一！

但根据中国人民银行、工信部、银保监会、证监会、中国保险五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》监管委员会表示，比特币虽然号称“货币”，但由于不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制性等货币属性，因此不是真正意义上的货币。 从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

因此，维卡币、比特币等不具备货币属性。

（二）虚假增信

OneCoin号称接入中国银联，打通支付渠道，同时号称与支付宝合作。

但据中国人民银行工信部、银监会、证监会、保监会《关于防范比特币风险的通知》称，各金融机构支付机构不得开展与比特币相关的交易。 业务包括：为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务； 接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具； 开展比特币与人民币和外币之间的兑换服务； 开展比特币的存储、托管、抵押等业务； 发行与比特币相关的金融产品； 使用比特币作为信托、基金和其他投资的投资标的。

因此，像Onecoin、比特币等，我国金融机构和支付机构不再允许有相关业务合作，也不可能像Onecoin推出的那样接入银联和支付宝。 Onecoin的相关销售宣传和推广已涉嫌诈骗犯罪。

（三）“一币通”销售模式涉嫌传销

所谓传销，是指传销组织通过传销（MLM），引进并培训他人作为新的传销人员进行销售或根据销售业绩计算并支付报酬，并要求开发人员支付一定费用作为获得的条件。会员资格。 简单来说，就是拉人头，交会员费。

根据Onecoin公司的加入规则比特币犯罪案例，会员分为入门级、高级、专业级、执行级和大亨级5个级别，每个级别分配不同的代币（净币）。 如下所示：

OneCoin公开宣布其奖金分为静态收入和动态收入。

动态收入：动态收入是通过邀请会员加入，将直销奖金（直推奖）、组织奖金（匹配奖）、绩效奖金（代数奖金、管理奖）等收入的60%转化为您的自己的钱包现金。 其中，直接推广和牵线搭桥都是传销常用的分红方式。

静态收益：静态收益是指加入俱乐部后，根据等级分配相应数量的代币。 这些代币经过一两次拆分后，其中60%可以直接出售兑换成现金，剩下的40%可以用来挖OneCoin，等待OneCoin升值。

不法分子将非法集资、网络传销等犯罪手段交织在一起，利用“互联网+”的概念比特币犯罪案例，吸引人们投资网络虚拟货币。 他们承诺在参与投资时可以获得高额佣金。 他们借助“牵头式”传销，不断扩大规模，实施非法集资、组织龙头传销犯罪活动。