悬崖上的NFT洗钱研究数字艺术品Golden Finance

在之前的文章中，飒姐的法律团队已经给大家介绍过，利用虚拟货币进行洗钱是利用其匿名交易（关键）、点对点传输、跨境流通、不可逆性和其他特点，大大增加了洗钱管理机构和反洗钱义务机构的溯源、溯源难度。那么，与虚拟货币共享底层技术的 NFT 被用于洗钱是否存在风险？相信所有关注币圈和NFT动态的小伙伴都有这个疑问。

事实上，目前在全球公开的信息渠道中，还没有出现 NFT 被用于洗钱的案例。就连全球最权威的国际反洗钱组织FATF也表示，要让子弹飞起来还需要一段时间。但合作伙伴不能因此而放松警惕。这并不意味着 NFT 的洗钱风险低于虚拟货币，但可能更高！今天飒姐的法律团队就来和大家聊聊NFT潜在的洗钱风险。

如果你想了解虚拟货币、NFT等虚拟资产是如何被用于洗钱的，最直观、最有效、最容易理解的方式就是观察它们在洗钱的各个方面所起的作用。洗钱的目的归根结底就是将非法所得、犯罪所得或其他一切通过非法手段获得的“黑钱”转化为法律承认和保护的“白钱”。因此，洗钱本质上是帮助黑钱持有者兑换黑钱。活动的由来解释清楚。

为什么虚拟货币可以用来洗钱？

如前所述，虚拟货币之所以能够成为方便易用的洗钱工具，是因为它利用了其匿名交易、点对点传输、跨境流通、不可逆转、相对客观市值等特性，其中匿名性和跨境流通的便利性是其核心。

关于匿名性，在完全开放的网络中拥有完全匿名的身份意味着网络中的身份与现实世界中的身份完全解耦，网络中的任何行为都无法追溯到现实。关于跨境流通便利，根据《个人外汇管理办法实施细则》第二条，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总量管理。 每年的总额相当于每人每年 50,000 美元。虚拟货币不受此限制。只要能够将法币成功兑换成虚拟货币，就可以轻松突破国家对外汇的管制，实现巨额财产的跨境流动。

因此，需要洗钱的人只要想办法把黑钱兑换成某种流通性好的虚拟货币，就可以在不知不觉中轻易将黑钱从海里弄出来。那么洗钱者就可以任意利用境外众多虚拟资产服务商提供的服务进行洗钱活动，甚至可以通过付费使用专业洗钱机构提供的“搅局”工具快速洗钱，将身份不明的资金兑换成法币货币。在虚拟货币市场价值不断攀升的当下，很多人无需将虚拟货币兑换成法币，就可以实现自己的特定目标。

为什么 NFT 不能用于洗钱？

NFT 作为一个新生事物，与虚拟货币有着明显的不同。唯一性、不可分割性和稀缺性不仅是它最迷人的属性和标签，也是与虚拟货币最本质的区别。特征。 NFT被普遍认为洗钱风险低的原因主要有两个：（1）伪匿名；（2）市值难以确定。从铸币到流通，NFT的特点可以在各个环节追溯，并且作为特定对象的属性，很难隐藏其背后持有者的身份，也不可能作为一般等价物承担价值交换流通的任务。

在伪匿名性方面，虽然 NFT 使用与虚拟货币相同的底层技术，但其匿名性无法与虚拟货币相提并论。原因是目前大多数 NFT 交易都依赖于以太坊平台，该平台只提供伪匿名，而不是严格的匿名或隐私。用户只能部分隐藏自己的身份，但如果公众知道其真实身份与对应地址之间的联系，就可以直接观察到该地址下用户的所有活动。由于复杂的加密原理和安全假设，现有的同态加密、零知识证明、环签名和多方计算尚未成功地大规模应用于 NFT。

就NFTs市值的难易程度而言，与虚拟货币相比，NFTs在虚拟世界中独树一帜，常以数字艺术品的形式出现。因此，基本不可能对 NFT 进行统一定价（这会使其失去唯一性和稀缺性，从一种特定的事物变为一种事物）。

但我们认为，这两个特点并不妨碍它成为洗钱工具，甚至不妨碍 NFT 在洗钱方面的优势。

如果仅凭 NFT 的伪匿名性和市值难以确定，就轻易得出 NFT 难以被用于洗钱的结论，这就落入了“注意力陷阱”。也就是说，虚拟货币和NFT共通的底层技术蒙蔽了我们的双眼，我们一直从防止虚拟货币洗钱的角度来看待NFT。

如果我们将 NFT 简单地视为一件艺术品，我们的思路会更清晰。

这就不得不说一种传统的洗钱方式，走高端路线的小众游戏——利用艺术洗钱。

秋亭财团洗钱行贿案

1990年代，日本有一个著名的大财团，叫秋亭财团，想贿赂日本政客，谋取诸多不正当利益。在那个年代，贿赂低级公务员相对简单。一个敢给另一个的敢收，找了个秘密的地方给钱。但如果你想贿赂掌握国家大权的政客，你就会非常有见识。如果双方之间存在牢不可破的信任、共同利益和长期合作关系，或者你必须想出万无一失的解决方案，任何人都无从得知。

秋亭财团选择了后者。 1990年代的完美犯罪是这样进行的：首先，秋田基金会出面安排日本议员或政府高级官员前往欧洲的某些博物馆和艺术收藏家，“买”了一幅价值约100万美元的画作。更高的名画或艺术品。

一段时间后，秋亭财团安排其将名画以“不知名藏家匿名委托”的形式，送到欧洲顶级拍卖行公开拍卖。由寄件人合法取得。如果没有出价或出价过低，日本秋季花园基金会和客户将在最终拍卖前将艺术品敲到约 2000 万美元的价格。

秋亭财团利用监管漏洞和艺术品市场价值难以确定，完成无缝政治贿赂。

利用艺术品洗钱的一般程序

与其他洗钱方式相比，利用艺术品洗钱涉及金额巨大公务员炒虚拟货币违法吗，需要打通诸多监管环节，操纵艺术品市场，周期长，是普通人无法企及的人们。所以用这种方式洗钱的人并不多，基本上属于小众、高端的洗钱方式。本质上是利用了艺术品市场价值难以衡量、炒作空间巨大的优势。

这种方法的洗钱周期一般需要几年时间，时间越长，隐蔽性越强。理论上，只要布局得当，运营周期足够长，就永远不会被发现。一般需要以下步骤：

(1）找到合适的艺术品。首先要对市场上流通的艺术品进行观察和筛选。一般选择价格在几十万的艺术品，大约有上百件。市场上类似的艺术品。正在流通。

(2）购买选定的艺术品，这个时候需要购买几十件已经在市场上放映过的艺术品

(3）炒作艺术品。此时，将购买的同类型艺术品放到不同国家和地区的高级拍卖平台上，通过多个代理进行艺术品交易。这样的价值艺术品被人为抬高，或通过高价协议、傻瓜交易等手段抬高艺术品整体价格，将最终市场价格固定在原价的100倍左右更为合适。

(4）开始洗钱。

怎么洗？例如，我们假设 A 有 10 亿被盗资金，需要洗钱成为合法收入。所以A可以时不时地开始收藏艺术品，经常参加艺术品拍卖会，购买普通艺术品，并为自己建立一个开始热爱艺术品的收藏家。一天，A“不小心”在市场上拍卖了几幅著名艺术家X的作品。一段时间后，A将作品送至公开合法的国际拍卖会进行拍卖。就在这个时候，一些不知从何而来的神秘人物和神秘组织竞相竞标，最终有人或某个组织以千万天价将其抢走。

然后A可以继续发送拍卖，不同的神秘人或神秘组织会以很小的价格拿走被送去拍卖的艺术品，而这些神秘组织用于拍卖的钱实际上是由A用偷来的东西支付的。的钱。就这样，A成功洗钱了10亿被盗资金。即便是最后炒作的艺术品溢价，也可以抵消洗钱团伙的手续费、佣金、税收等的损失和成本，剩下的艺术品可以创造更大的价值。

这个方法很隐蔽。 A的收入不仅来自合法来源，而且A与许多以“合理的市场价格”拍摄艺术品的神秘人没有任何社会关系。即使是A也可以依法纳税，接受各种监管机构的监督。匿名对 A 来说并不重要。而且艺术品的市场价值越难确定，只要能被炒作，对 A 就越有利。

NFT 非常适合这种技术

同样的道理，同样的方法，用NFT代替传统的实物艺术品，使用加密货币进行拍卖，会因为流通环节的消失，让整个洗钱过程更加方便快捷。

A 还持有 10 亿赃款。这个时候，只要把自己定位为加密艺术收藏家，他甚至可以成为知名的加密艺术家。可以通过同样的手段炒作一些同类型同价格的特定NFT，最终达到洗钱的目的。

由于大部分NFT项目都有“28效应”（即只有顶级项目火爆，其他项目大多平庸），资产的流动性较差。一旦市场变冷，就会出现 NFT 失去所有价值的情况。因此，炒作的情况是融入 NFT 血液中的 DNA。

事实上，NFT交易市场本身就有很多“敲门交易”，艺术家、铸币厂和NFT相关公司都在炒作NFT价格。 Beeple 6900 万美元的 NFT 作品也被质疑为与某些利益相关者的内幕交易，但没有人能拿出任何真正的锤子。艺术本身的价值是非常主观的。一个愿意买，一个愿意卖。只要交易形式合法，即使拍卖价格高，也是正常的。在这样的环境下，只要操作得当，利用 NFT 进行洗钱活动基本上是不可能被发现的。

在虚拟货币的加持下，监管的缺失和不受监管的虚拟资产拍卖平台盛行，为NFT洗钱提供了广阔的前景和肥沃的土壤。飒姐的法律团队多次发现，海外NFT交易平台在职业生涯中并未严格遵守KYC要求。很多平台的KYC审核流于形式，甚至可以使用捏造的信息通过审核。人们必须警惕 NFT 可能存在的洗钱风险。

目前看来，使用虚拟货币进行洗钱比较实用，对于一些相对少量的赃款来说公务员炒虚拟货币违法吗，使用虚拟货币洗钱或者逃避监管是比较有效的选择。使用 NFT 洗钱要困难和复杂得多，但背后的赃款也更加隐蔽，涉及的利益也更大。

一个不恰当的类比：虚拟货币洗钱更像是一场阴谋，而 NFT 和艺术品洗钱更像是一场阴谋。在利用艺术品洗钱的过程中，赃款的持有者可以以真实身份参与整个过程，匿名对他们来说似乎是可选的，这与当今NFT伪匿名的特点相呼应。当然，在没有真实案例的情况下，所有的分析都只是假设，理论需要实践验证。

综上所述，炒作是艺术品洗钱的核心，而在当今的NFT行业，最不可缺少的就是炒作。